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加速全球布局助力“一帶一路” 興業銀行構建資金融通大動脈

2019年04月26日  07:00   21世紀經濟報道   朱麗娜  

特約撰稿朱麗娜香港報道自2013年“一帶一路”倡議提出,近六年來,“一帶一路”建設成果豐碩。截至2019年3月底,中國已累計與125個國家、29個國際組織簽署了

特約撰稿 朱麗娜 香港報道

自2013年“一帶一路”倡議提出,近六年來,“一帶一路”建設成果豐碩。

截至2019年3月底,中國已累計與125個國家、29個國際組織簽署了173份合作協議。2013年至2018年,中國與沿線國家貨物貿易進出口總額超過6萬億美元,中國企業對沿線國家直接投資超過900億美元,年均增長5.2%。人民幣跨境支付系統業務范圍已覆蓋近40個沿線國家和地區。

在此過程中,總部位于“海上絲綢之路”核心區福建省的興業銀行,結合自身集團化經營優勢和業務特色,創新服務模式,以差異化金融服務,促進“一帶一路”建設資金融通。

資金融通作為“一帶一路”倡議的五通之一,是“一帶一路”建設的重要支撐。近年來,興業銀行加速構建全球金融服務體系,發揮綜合金融服務優勢,積極參與“一帶一路”沿線項目建設,延伸在綠色金融、投資銀行的服務觸角,為沿線項目建設提供“境內+境外”“商行+投行”的綜合化融資方案,為“一帶一路”提供長效資金支持。

全球一站式解決方案

近年來,隨著中企“走出去”步伐加快,中資銀行加速國際化網絡布局。目前,已有11家中資銀行在27個“一帶一路”沿線國家設立了71家一級分支機構,基本覆蓋與中國經貿往來密切的國家和地區。

興業銀行按照“先近后遠、先發達后發展”的布局思路,逐步推進亞太地區布局,目前已經形成了境內分行、香港分行、自貿區分行以及中哈霍爾果斯跨境人民幣創新試點中心的跨境網絡服務體系。另一方面,它還與全球104個國家和地區的1400多家代理行建立了包括美元、歐元、加幣、港幣等13個幣種的清算合作體系,其中在“一帶一路”沿線共有343家代理行,構建了與“一帶一路”建設需要高度契合的代理行網絡。

“一帶一路”沿線基建設施薄弱,資金需求龐大。根據亞洲開發銀行的測算,2016-2030年期間,亞洲基建設施投資需求將達22.6萬億美元,年均約1.5萬億美元。以25個亞洲發展中國家來計算,在此期間他們每年基建投資的平均缺口高達3300億美元,占其全部GDP的1.7%。

對商業銀行而言,“一帶一路”必將帶來重要發展契機,與此同時,在目前資本約束條件下,要求銀行必須由間接融資向直接融資轉化,充分利用發債、信托、理財等多元融資途徑,提升綜合服務能力。而作為國內主流商業銀行集團,興業銀行業務目前涵蓋銀行、信托、租賃、基金、期貨、消費金融等多個領域,可為“一帶一路”沿線企業和項目建設提供境內外、線上下、本外幣、內外貿、離在岸、投融資為一體的一站式綜合金融解決方案。

依托債券業務投承一體化優勢,興業銀行參與承銷發行、投資云南能投集團6億美元高級無抵押“一帶一路”項目專項債券,積極助力云南省落實國家“一帶一路”倡議、加快云南輻射中心建設。

近年來興業銀行先后落地全國銀行間首單支持“海上絲綢之路”建設項目永續中期票據、全國首批支持“一帶一路”中期票據等“一帶一路”債,參與“一帶一路”建設項目多達481個,累計投放貸款532.61億元。落地的大型項目主要包括:印度尼西亞的燃煤發電收購項目、西安絲綢之路會議中心和會展中心承建企業境外發債項目及配套FICC業務、中水8局尼日利亞宗格魯水電站設備采購項目、巴基斯坦主權國跨境銀團貸款、新加坡企業海外并購熊貓債、柬埔寨暹羅機場建設項目。

21世紀經濟報道記者近日了解到,興業銀行在傳統跨境結算及融資、資金交易、全球資金管理、跨境直貸、跨境銀團、出口買方信貸、境外發債、熊貓債、境外人民幣項目貸款等方面多頭發力,形成了較為完善的跨境金融產品體系。2018年跨境結算量超1500億美元;境外發債承銷規模373億美元,在同類型股份制銀行中位居第二。

銀行業內人士認為,推進“一帶一路”項目融資,需要構建更加開放包容的“一帶一路”融資平臺,“一帶一路”基礎設施建設、城市綜合開發等方面的融資需求巨大。商業銀行在“一帶一路”項目融資中,可以通過境內外聯動機制,降低融資成本,幫助企業擺脫“融資難,融資貴”的困境。通過創新金融服務和專業支持,靈活運用衍生金融工具,為客戶有效地規避利率與匯率風險。

興業銀行通過“境外發債+FICC”產品組合,全額承銷并投資西安絲綢之路會議中心和絲路國際會展中心承建企業的境外發行3億美元債券,并配套續做貨幣利率互換CCS,在降低企業融資成本的同時,幫助企業有效規避市場利率風險。

此外,“一帶一路”將成為人民幣國際化的重要突破口。數據顯示,“一帶一路”沿線國家大多是發展中國家,資金需求較多,人民幣跨境收付仍有較大空間,目前人民幣收付在這些國家和地區的貿易和投資總額中占比僅為14%。商業銀行可以此為契機,改善資金布局、境外流動、儲存及出讓的循環環節,增加人民幣需求,加速促進人民幣國際化進程。

赤道銀行推動“綠化”投資

2016年,習近平主席提出了打造“綠色絲綢之路”的理念,綠色發展不僅是中國經濟轉型的必由之路,也是“一帶一路”沿線國家可持續發展的客觀需要。自“一帶一路”倡議提出以來,中國積極踐行綠色“一帶一路”建設,開拓了綠色投融資的巨大空間。

中科院對部分“一帶一路”沿線國家的研究發現,這些經濟體的增長方式比較粗放,單位GDP能耗、原木消耗、物質消費和二氧化碳排放量高出世界平均水平50%以上,單位GDP鋼材消耗、水泥消耗、有色金屬消耗、水耗、臭氧層消耗物質是世界平均水平的2倍或以上。不少“一帶一路”沿線國家在不同程度上都面臨著環境惡化、自然資源成本上升的趨勢。

綠色是“一帶一路”的底色,推動“一帶一路”投資綠色化是實現“一帶一路”可持續發展目標的重要方式。

2018年以來,中國金融學會綠色金融專業委員會與英國倫敦金融城牽頭,聯合國內外多家機構,共同發起了《“一帶一路”綠色投資原則》,將低碳和可持續發展議題納入“一帶一路”倡議。2019年初,興業銀行簽署了《“一帶一路”綠色投資原則》,成為首批簽署機構。

在正在舉行的第二屆“一帶一路”國際合作高峰論壇上,由聯合國環境規劃署和中華人民共和國生態環境部共同發起的“一帶一路”綠色發展國際聯盟和“一帶一路”生態環保大數據服務平臺將正式啟動。作為唯一的銀行業金融機構,興業銀行受邀加入該聯盟,攜手全球120多家“加盟”合作伙伴,促進“一帶一路”沿線地區形成綠色發展共識,推動共建國家和地區可持續發展,實現聯合國2030年可持續發展目標。

值得注意的是,在“一帶一路”項目建設上,雖然中國承諾遵守項目東道國的法律規范,但各東道國之間環保政策和監管能力差異很大。標準不一致帶來的風險可以通過采納公認通用標準加以解決,例如金融機構在評審項目時,采納“赤道原則”這一國際大型金融機構普遍采用的環境與社會風險管理的全球性金融行業準則。

作為中國首家赤道銀行,興業銀行在參與支持的中國海外投資、貿易項目上,嚴格履行赤道原則評審標準,識別、篩選和支持更多綠色項目,降低項目實施中的環境與社會風險。更為重要的是通過赤道原則等國際通用的工具、標準,將國內外對“一帶一路”的投融資引導到對生態環境更為友好的綠色產業上來。截至2019年3月底,興業銀行累計對1090筆項目開展適用性判斷,其中418筆適用赤道原則,涉及18169億元。

為了匹配“一帶一路”沿線綠色項目所需的資金來源,同時積極識別、防范、管理相應的風險,興業銀行積極和政府部門與國際組織協作,運用綠色信貸、綠色信托、綠色租賃、綠色債券、綠色基金等多種模式,支持“一帶一路”綠色產業發展。目前,興業銀行綠色金融融資余額中,通過租賃、信托、基金等非信貸方式提供的融資占比接近50%。在籌資工具方面,通過綠色信貸資產證券化、綠色金融債,為“一帶一路”綠色發展拓寬資金渠道。

2018年興業銀行在盧森堡發行首只境外綠色債,并在國內發行第二輪綠色金融債,截至2018年底國內存量綠色金融債達1100億元,成為中資商業銀行中首家完成境內境外兩個市場綠色金融債發行的銀行,亦成為全球綠色金融債發行余額最大的商業金融機構。

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